Банковский счёт в Германии через интернет

Тема в разделе "Бизнес", создана пользователем Dogmar, 18 июл 2017.

  1. Incore

    Incore Member

    Регистрация:
    20 сен 2013
    Сообщения:
    241
    Лайки:
    22
    Баллы:
    18
    Адрес:
    Riga
    whitelabel service provider со своим полным процессингом. но лучше в личке обсудить :)
     
  2. Incore

    Incore Member

    Регистрация:
    20 сен 2013
    Сообщения:
    241
    Лайки:
    22
    Баллы:
    18
    Адрес:
    Riga
    это значит что они сначала сидели на wirecard, а после полутора лет получили банковскую лицуху.
    Для оборота "электронных денег" так же нужна лицензия.
    Например на сайте FKTK кроме списка банков, есть еще много контор, которым fktk выдал лицензии на работу с деньгами
    http://www.fktk.lv/lv/tirgus-dalibn...-iestades/licencetas-elektroniskas-nauda.html
    если совсем на спичках объяснять, каждая лицензия отличается стоимостью получения, банковская - самая дорогая, но и дает пользователям эти самые гарантированные 100к

    да, все верно, просто был уверен что n26 одного уровня с revolut, но оказывается они дальше пошли.
     
  3. Кит Обухов

    Кит Обухов комментатор

    Регистрация:
    13 сен 2006
    Сообщения:
    4,504
    Лайки:
    202
    Баллы:
    63
    Пол:
    Мужской
    Адрес:
    Рига
    Не знал, что fintech делится на простых и не простых )))
    То есть, когда они сидели на лицензии и инфраструктуре Wirecard, они не предлогали гарантию вкладов?
     
  4. Кит Обухов

    Кит Обухов комментатор

    Регистрация:
    13 сен 2006
    Сообщения:
    4,504
    Лайки:
    202
    Баллы:
    63
    Пол:
    Мужской
    Адрес:
    Рига
    Я знаю про лицензии, спасибо.
    Была непонятна конкретная фраза - "потому что они свою лицензию проапали через какое-то время"
     
  5. sergio

    sergio suum cuique

    Регистрация:
    19 янв 2004
    Сообщения:
    2,741
    Лайки:
    159
    Баллы:
    63
    Адрес:
    Рига
    Не предлагали. Покажи мне платёжную систему с гарантией вкладов (вопрос без подкола).
     
  6. Кит Обухов

    Кит Обухов комментатор

    Регистрация:
    13 сен 2006
    Сообщения:
    4,504
    Лайки:
    202
    Баллы:
    63
    Пол:
    Мужской
    Адрес:
    Рига
    Причем тут платежная система?
    Они работали на лицензии и инфраструктуре Wirecard. Wirecard был держателем лицензии, счетов, денег и так далее, и согласно своей банковской лицензии имел гарантию вкладов.
    N26 не позиционировал себя как платежку или e-money institution изначально
     
  7. sergio

    sergio suum cuique

    Регистрация:
    19 янв 2004
    Сообщения:
    2,741
    Лайки:
    159
    Баллы:
    63
    Адрес:
    Рига
    Так все платёжные системы работают на каких-то банковских инфраструктурах, но никто не предлагает гарантий.
     
  8. Incore

    Incore Member

    Регистрация:
    20 сен 2013
    Сообщения:
    241
    Лайки:
    22
    Баллы:
    18
    Адрес:
    Riga
    После заявлений люминора, что они теперь пойдут в финтеч я уже сам ни в чем не уверен :))
     
  9. Кит Обухов

    Кит Обухов комментатор

    Регистрация:
    13 сен 2006
    Сообщения:
    4,504
    Лайки:
    202
    Баллы:
    63
    Пол:
    Мужской
    Адрес:
    Рига
    Это странное заявление... Давай определимся, что в твоем понимании платежка?
    В моем понимании платежка это Visa, MC и прочие карточные системы, ну и все остальные, альтернативные платежные системы и электронки, вроде Webmoney, PayPal, Skrill, Neteller и тд
     
    nightracer нравится это.
  10. vts

    vts BMWClub

    Регистрация:
    21 май 2006
    Сообщения:
    807
    Лайки:
    36
    Баллы:
    28
    Адрес:
    Roma
    А как проверить, что он легитимный? Что это не вариант, когда собирают паспортные данные в преступных целях.
     
  11. Кит Обухов

    Кит Обухов комментатор

    Регистрация:
    13 сен 2006
    Сообщения:
    4,504
    Лайки:
    202
    Баллы:
    63
    Пол:
    Мужской
    Адрес:
    Рига
    Тип, как понять что дату собирают для комплаенс, а не для фрода?
    Наличие финансовой лицензии, вполне себе легитимно. Но, если будет secutiry breach в банке (кошельке, paypal и так далее) или у провайдера KYC, то дата может утечь, и тут уже никто не поможет.
     
    vts нравится это.
  12. KoTT

    KoTT Felis Silvestris Sapiens

    Регистрация:
    30 май 2006
    Сообщения:
    1,427
    Лайки:
    72
    Баллы:
    48
    Род занятий:
    Я у мамы инженер!
    Адрес:
    .lv
    N26 достаточно известная контора, недавно была статья, что они перевалили за 1м кастомеров
     
    vts нравится это.
  13. Кит Обухов

    Кит Обухов комментатор

    Регистрация:
    13 сен 2006
    Сообщения:
    4,504
    Лайки:
    202
    Баллы:
    63
    Пол:
    Мужской
    Адрес:
    Рига
    К вопросу об обмене информацией о нерезидентах.
    https://www.lka.org.lv/wp-content/uploads/2017/12/CRS_faktu_lapa_lat_31052017.pdf

    Kāda informācija finanšu institūcijām būs jāsniedz nodokļu administrācijai?

    •  Fiziskās personas vārds, uzvārds, dzimšanas dati, adrese, attiecīgās valsts nodokļu maksātāja identifikācijas numurs (ja tāds tiek piešķirts);

    •  Juridiskās personas nosaukums, adrese, attiecīgās valsts nodokļu maksātāja identifikācijas numurs (ja tāds tiek piešķirts);

    •  Juridiska veidojuma patiesā labuma guvējs, viņa vārds, uzvārds, dzimšanas dati, adrese, attiecīgās valsts nodokļu maksātāja identifikācijas numurs (ja tāds tiek piešķirts);

    •  Nodokļu rezidences jurisdikcija;

    •  Konta numurs;

    •  Konta beigu atlikums uz kalendārā gada beigām vai vērtība;

    •  Noteikta veida ienākumu (procenti, dividendes, ieņēmumi no finanšu aktīvu pārdošanas) summa.
     
  14. Уругнек

    Уругнек Well-Known Member

    Регистрация:
    3 авг 2010
    Сообщения:
    2,034
    Лайки:
    105
    Баллы:
    63
    Адрес:
    Riga
    то есть оборот может быть любой, главное чтобы остаток счета на конец года был такой же как и в прошлом году?
     
  15. sergio

    sergio suum cuique

    Регистрация:
    19 янв 2004
    Сообщения:
    2,741
    Лайки:
    159
    Баллы:
    63
    Адрес:
    Рига
    N26 больше не открывает счета предъявителям латвийских документов.
     
    Кит Обухов нравится это.
  16. sergio

    sergio suum cuique

    Регистрация:
    19 янв 2004
    Сообщения:
    2,741
    Лайки:
    159
    Баллы:
    63
    Адрес:
    Рига
    Вообще изначально так и задумывалось. Причём ещё есть определение юр. лица - активное/пассивное. У пассивного, как и у физ. лица, отсылается остаток превышающий ноль, у активного - 250k (если не поменялось ничего).
     
  17. Кит Обухов

    Кит Обухов комментатор

    Регистрация:
    13 сен 2006
    Сообщения:
    4,504
    Лайки:
    202
    Баллы:
    63
    Пол:
    Мужской
    Адрес:
    Рига
    Тип совсем не берут? Остается Revolut и Monese
     
  18. Кит Обухов

    Кит Обухов комментатор

    Регистрация:
    13 сен 2006
    Сообщения:
    4,504
    Лайки:
    202
    Баллы:
    63
    Пол:
    Мужской
    Адрес:
    Рига
    По физикам тоже есть деление, на малых и больших, до 1кк и больше 1кк в USD эквиваленте
     
  19. Tullamore

    Tullamore Member

    Регистрация:
    25 авг 2006
    Сообщения:
    109
    Лайки:
    3
    Баллы:
    18
    Адрес:
    Riga
    Тех поддержка в лице Омара, ответила, что это временные технические проблемки. Так шта бэз паники )
     
  20. Кит Обухов

    Кит Обухов комментатор

    Регистрация:
    13 сен 2006
    Сообщения:
    4,504
    Лайки:
    202
    Баллы:
    63
    Пол:
    Мужской
    Адрес:
    Рига
    Видимо IDnow не могут процессить бординг
     

Поделиться этой страницей