В общем хочется немного порассуждать на тему кредитов/лизингов. Допустим имеем 20 тысяч, за данный бюджет берём новую шкоду в салоне. Что будет через 5 лет? Сейчас шкоды 2011 стоит примерно 8к, то есть теряется 60% за 5 лет. Если брать оперативный лизинг, первый взнос 10%, это 2 тысячи, + 200 евро месячный платёж, в сумме 12000 + остаточная стоимость 30% - это ещё 6 тысяч. В итоге за 5 лет потеря - 14 тысяч при оперативном лизинге. А если брать за 20к ф10? За 5 лет потеря сколько? 50%? В общем так, мысли в слух. ПС Денег нет, но оперативный лизинг хочется.
Получается что при налике или оперативном разница в том что не нужен налик? )) Потери одинаковые и не надо 5 лет копить
Нет денег, ну и не надо тогда машину. Мало ли что по жизни случиться, а тут и еще и кредит по сути не нужный. Не квартира же
Так в оперативном можно вернуть в любой момент не? По сути нужна машина без пробега и без гемора чтобы можно было без проблем выехать из Латвии.
сам думал шкоду брать. нифига там не выходит как они обещают в оперативный + каско выходит без капли 300 в месяц есть масса калькуляторов лизинговых, посчитай, пишут они там полный фуфел звиздешь и и провокацию при любом лизинге можно вернуть, но с хорошими потерями
Жидковата тема. Тут вам не 10 евриков кроить на солярке. Тут суммы с 4мя нулями нарисовываются и проченты к ним. Узколобым бмвистам такая арифметика не под силу
Не ну а как ты думал и рыбку съесть и на юх скатать?по любому потери, даже б/у машины за год по оценке каско упадёт на 30%
Оперативный брать норм, если первый взнос 30%. В случае чего ты просто теряешь свой взнос. Зато на новой тачке гоняешь. Вообще кредиты зло. Они привязывают тебя к твоему место работы, пропадает желание рисковать деньгами, ссыкотно постояноо из-за не стабильного мира. Перестаёшь быть свободным человеком.
Найух эти оперативные лизинги, их есть смысл брать, если дохуха бабла и хочется раз в 3-5 лет менять тачки на новые.
Когда-то интересовался оперативным лизингом, с ним всё очень непросто. Остаток 30% - это в теории, с кучей приписок маленькими буквами, которые ты никогда не выполнишь, типа "если владелец ездил на ней только по выходным, которые выпадают на полнолуния, итд ". А реально, они её оценят в какие-то копейки. Так что, оперативный удобен для фирм, и для тех, кто совсем не парится насчёт потерь.
Если у тебя основные вопросы к потере стоимости, т.е. тобою движет именно математика, тогда новую машину просто забудь и всё. Любую и при любых раскладах. Классическая 2-3х летка на окончании гарантии, от какого-нибудь Дениса Рема, в обратный лизинг, будет намного выгоднее. У оперативного минус один, это привязка остаточной стоимости к пробегу. Если ездишь классические "рижские" 10-12 тысяч в год, тогда оперативный тебе подойдёт. Но вот у меня вопрос - нажуя тебе новый автомобиль при таких смешных пробегах? Это объективно невыгодно. Если пробеги большие, к примеру живёшь в Елгаве и гоняешь в Ригу на работу, тогда смысл в новой машине растёт, но оперативный лизинг отходит на второй план, оставляя для рассмотрения только финансовый. как-то так
Если машина (новая) находится в оперативном лизинге, ее можно, допустим на середине срока лизинга продать (частному лицу или тому же автосалону). Как это все происходит? С финансовым понятно как - там нет никаких остатков и тд. Типа взял тачку за 10 евро, за два года выплатил допустим 4 евро, продал за 8, отдал банку 6 и ты еще на 2 штуки в плюсе. Ну это теоретически с грубыми подсчетами. а как аналогичную операцию по продаже машины сделать в оперативном? Так делают вообще?