из достоверного источника (работник банка) есть информация, что все кредитные учреждения в юрисдикции Лондона отправляют данные в СГД (или "куда следует") о физ. лицах-нерезидентах из Латвии (Литвы и др. стран ЕС), которые открыли у них счёт
Хз кто там что отправляет в сгд, но мой кореш работает фрилансером в IT, все бабки получает на счёт в Революте, в месяц 3-4к евро и за 2.5-3 года сгд вопросов не задавал.
Только если он не является налогоплательщиком другой страны и это когда нибудь всроется, то попросят заплатить за все года
Налоговый аудит делают за последние три года. Так что все еще возможно. Ну и тут такой момент, что большинство нововведений по обмену данными были введены в течении последнего года. В январе прошлого года все (и банки и финтехи) отсылали 0-ой отчет по всем нерезам в БЛ/ЕЦБ, после этого шли постоянные допилы и нововведения.
Ну и револют сам банковскую лицензию получил буквально в этом году, если правильно помню. Так что до этого если и отправляли, то вовсе не были обязаны это делать, насколько я понимаю.
Не правильно понимаешь. Банковская лицензия, выданная в литве к пользователям революта на данный момент не имеет никакого отношения. У них в англии выдана лицензия финансовой организации, по которой они на данный момент и работают. По этой лицензии сдаются почти те же самые отчеты что и по банковской. Я когда в транзакте работал мы точно такие же интеграции делалм по требованию ецб, хотя так же тпро не был банком
https://www.lb.lt/en/enforcement-measures-1/listing_licenses?query=Revolut&ff=1 но я еще раз хочу повторить, что данная лицензия на данный момент не имеет никакого отношения к приложению Revolut, карточкам и хранящимся там деньгам
https://blog.revolut.com/we-got-a-banking-licence/ https://www.lb.lt/en/sfi-financial-market-participants/revolut-bank-uab Пардон, так спешил, что не заметил ответ уже есть