Банковский счёт в Германии через интернет

whitelabel service provider со своим полным процессингом. но лучше в личке обсудить

 

это значит что они сначала сидели на wirecard, а после полутора лет получили банковскую лицуху.
Для оборота "электронных денег" так же нужна лицензия.
Например на сайте FKTK кроме списка банков, есть еще много контор, которым fktk выдал лицензии на работу с деньгами
http://www.fktk.lv/lv/tirgus-dalibn...-iestades/licencetas-elektroniskas-nauda.html
если совсем на спичках объяснять, каждая лицензия отличается стоимостью получения, банковская - самая дорогая, но и дает пользователям эти самые гарантированные 100к

да, все верно, просто был уверен что n26 одного уровня с revolut, но оказывается они дальше пошли.

 

Не знал, что fintech делится на простых и не простых )))
То есть, когда они сидели на лицензии и инфраструктуре Wirecard, они не предлогали гарантию вкладов?

 

Я знаю про лицензии, спасибо.
Была непонятна конкретная фраза - "потому что они свою лицензию проапали через какое-то время"

 

Не предлагали. Покажи мне платёжную систему с гарантией вкладов (вопрос без подкола).

 

Причем тут платежная система?
Они работали на лицензии и инфраструктуре Wirecard. Wirecard был держателем лицензии, счетов, денег и так далее, и согласно своей банковской лицензии имел гарантию вкладов.
N26 не позиционировал себя как платежку или e-money institution изначально

 

Так все платёжные системы работают на каких-то банковских инфраструктурах, но никто не предлагает гарантий.

 

После заявлений люминора, что они теперь пойдут в финтеч я уже сам ни в чем не уверен )

 

Это странное заявление... Давай определимся, что в твоем понимании платежка?
В моем понимании платежка это Visa, MC и прочие карточные системы, ну и все остальные, альтернативные платежные системы и электронки, вроде Webmoney, PayPal, Skrill, Neteller и тд

 

А как проверить, что он легитимный? Что это не вариант, когда собирают паспортные данные в преступных целях.

 

Тип, как понять что дату собирают для комплаенс, а не для фрода?
Наличие финансовой лицензии, вполне себе легитимно. Но, если будет secutiry breach в банке (кошельке, paypal и так далее) или у провайдера KYC, то дата может утечь, и тут уже никто не поможет.

 

N26 достаточно известная контора, недавно была статья, что они перевалили за 1м кастомеров

 

К вопросу об обмене информацией о нерезидентах.
https://www.lka.org.lv/wp-content/uploads/2017/12/CRS_faktu_lapa_lat_31052017.pdf

Kāda informācija finanšu institūcijām būs jāsniedz nodokļu administrācijai?

•  Fiziskās personas vārds, uzvārds, dzimšanas dati, adrese, attiecīgās valsts nodokļu maksātāja identifikācijas numurs (ja tāds tiek piešķirts);
  
  
•  Juridiskās personas nosaukums, adrese, attiecīgās valsts nodokļu maksātāja identifikācijas numurs (ja tāds tiek piešķirts);
  
  
•  Juridiska veidojuma patiesā labuma guvējs, viņa vārds, uzvārds, dzimšanas dati, adrese, attiecīgās valsts nodokļu maksātāja identifikācijas numurs (ja tāds tiek piešķirts);
  
  
•  Nodokļu rezidences jurisdikcija;
  
  
•  Konta numurs;
  
  
•  Konta beigu atlikums uz kalendārā gada beigām vai vērtība;
  
  
•  Noteikta veida ienākumu (procenti, dividendes, ieņēmumi no finanšu aktīvu pārdošanas) summa.
  

 

то есть оборот может быть любой, главное чтобы остаток счета на конец года был такой же как и в прошлом году?

 

N26 больше не открывает счета предъявителям латвийских документов.

 

Вообще изначально так и задумывалось. Причём ещё есть определение юр. лица - активное/пассивное. У пассивного, как и у физ. лица, отсылается остаток превышающий ноль, у активного - 250k (если не поменялось ничего).

 

Тип совсем не берут? Остается Revolut и Monese

 

По физикам тоже есть деление, на малых и больших, до 1кк и больше 1кк в USD эквиваленте

 

Тех поддержка в лице Омара, ответила, что это временные технические проблемки. Так шта бэз паники )

 

Видимо IDnow не могут процессить бординг